证券行业投顾模式要变天,散户偷着乐吧!

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文丨刘子进  变革家专栏作者

微信公众号:变革家网(biangejiawang)

变革家,专注创业项目分析,帮股权投资者把好第一关!变革家最近正在尝试一些关于项目投资决策参考内容方面的新玩法,譬如通过拆解讨论一些最新最潮项目的产品运营逻辑,来深挖一个最新领域,看懂一批最潮项目,力求为您的投资决策提供尽可能有价值的参考意见。

行业痛点

券商同质化服务严重,投顾水平参差不齐,投资者的个性化无法得到满足。另一方面,散户天生弱势,在信息获取的速度和分析上比较弱,对各种金融数据代表的意义无法分析和理解,风控意识薄弱等,导致亏损容易,盈利难的现象。散户投资者是目前市场的主体,在券商经纪业务急速下滑中,如何深耕投顾市场和满足个人投资者的需求将会成为未来券商的收入的新增长点。

第三方智能投顾+券商投顾团队是行业的解决方案

智能投顾将成为散户炒股的利器。随着技术的不断成熟,智能投顾可以实现用户炒股习惯分析报告,详细了解自己炒股存在的问题,同时智能投顾系统可以实现智能匹配策略,为用户提供决策依据。通过金融数据库、舆情监控系统、知识库等的自我学习来动态跟踪事件变化,保持及时切换策略,筛选更高胜率投资机会,目前的智能投顾历史回测成功率平均在70%。

券商通过智能投顾系统可以更低成本服务大量散户,解决了散户孤军奋战的状态,相当于请了一位机器人军师,客观的分析市场所有的信息,提出最优解决策略。同时为了满足散户个性化服务要求,券商可以依靠第三方平台的数据统计和分析,了解客户的风险偏好和理财习惯,进行针对性差异化服务。

第三方平台的投顾评价体系更客观,数据更真实具有说服力。通过第三方平台展示自己的历史业绩和观点,让用户对投顾能力打分和点评。可以做到优胜劣汰,人气高的投顾推荐置顶,形成良性循环。

代表券商品牌的网红IP会成为券商投顾的主流模式。目前,各券商逐步在打造属于自己的投顾网红,形成商业品牌价值,以便产生更多方式的变现模式和投顾新盈利增长点。金融网红个体具有较强流动性,他们可以自由选择与不同商业机构进行合作。但是券商不愿意流动性传导至客户身上。因此,未来的金融网红更倾向抱团取暖模式,参与公司品牌建设。证券公司通过组建团队推向市场,打造这个团队或机构的品牌效应,从而避免个体网红投顾的流动带来的用户流失。例如某券商成立了投顾飞虎队这个品牌,它作为券商投顾的品牌象征,成为一个团队IP,团队中的每个成员可以轮换或替代,但客户对于其品牌识别不会变。证券公司在网红模式中提供后台资源支持,享受自己的品牌带来的客户流量,并且保持高客户粘度和认同度,形成品牌的差异化竞争。

总结

券商的网红投顾需要第三方平台的支持,微信公众号:变革家网(biangejiawang)形成良性生态圈。金融网红投顾的粉丝数量决定了他们的商业价值大小。保持一定的曝光率是必要的,借助第三方智能投顾平台,培养用户习惯和营造品牌形象,其次依靠第三方智能投顾平台的交互功能,时刻保持与粉丝的互动。例如问答,直播,线下讲座等方式互动,提高网红投顾人气。

可以判断的是证券行业投顾模式是第三方智能投顾+券商投顾团队。通过人工智能投顾辅助广大散户投资者科学决策,提供基础性服务。同时第三方平台给券商提供了品牌形象展示的舞台,打造网红团队IP,形成差异化竞争和个性化投顾服务。从而顺利过渡到商业价值和付费模式。

基于以上理由可以确定,服务证券公司的第三方智能投顾平台或拥有核心策略研发的公司拥有巨大市场需求,本文观点可能对如下项目形成“利好”:

金虫子(尚未获投)

金虫子是一家基于大数据的股票量化投资平台,为用户量身打造最适合的投资策略,提供股票社交服务,隶属于北京金虫子科技有限公司。

金融++(天使轮,过往投资方:京北众筹)

金融++是一家金融大数据科技公司,专注于与金融相关多元数据的采集、存储、建模、挖掘与可视化,为量化投资提供参考。

蓝海智投(天使轮,过往投资方:不明确)

蓝海财富是一家主打海外资产配置的智能投顾服务提供商,客户仅需5万美元,即可在“蓝海智投”上实现美股开户、全球配置、自动交易,自动风控等一系列智能投顾功能。

小金所/ 融米科技(尚未获投)

小金所(360xjs.com)是一家领先的数据智能金融信息服务公司,隶属于江苏融米信息科技有限公司,公司总部位于江苏南京。小金所基于大数据和智能算法,致力于为每一位用户提供智能资产组合服务,提供最佳的理财投资机会。通过PC端和移动端(手机、Pad)让每一位用户都可以安全、便捷、省心、随时随地的使用我们的智能投顾服务。

博尔量化(尚未获投)

博尔量化交易系统是金融量化数据产品,向个人投资者开放,提供给包括央视证券资讯频道在内的国内数家财经媒体、研究机构使用。

关于本话题

变革家最近正在尝试一些关于项目投资决策参考内容方面的新玩法,譬如通过拆解讨论一些最新最潮项目的产品运营逻辑,来深挖一个最新领域,看懂一批最潮项目,力求为您的投资决策提供尽可能有价值的参考意见。

本文来自变革家专栏作者刘子进,主要探讨证券行业智能投顾的一些细分玩法。如果您是创投圈人士,并对本文话题感兴趣或是想与更多人讨论交流,可以直接扫描文末二维码,1元申请成为变革家会员,工作人员会拉您进入变革家金融行业群,您可以在群内就“证券行业智能投顾”等相关话题与本文作者以及更多业内、投资人士沟通交流。更多精彩文章请关注变革家微信公众号:变革家网(biangejiawang)





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